Виды организаций, обладающие признаками

нелегальной деятельности на финансовом рынке

1.1. «Нелегальные кредиторы» – организации, не состоящие в государственных реестрах: «Микрофинансовые организации» (МФО), «Ломбарды», «Кредитные потребительские кооперативы» (КПК), «Сельскохозяйственные потребительские кооперативы» (СКПК), но выдающие денежные средства (займы) под проценты/

Государственные реестры размещаются на официальном сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки / Справочник участников финансовых рынков», а также в разделе «Финансовые рынки / Надзор за участниками финансовых рынков / Микрофинансирование».

1.2. «Финансовые пирамиды» – организации, привлекающие денежные средства граждан, обещающие высокий доход от вложений, не являющиеся КО либо НФО, не осуществляют реальную инвестиционную деятельность;

1.3. «Консультационные центры» – организации, предоставляющие консультационные (обучающие) услуги по вопросам участия в торгах на бирже. Как правило, такие организации не являются аккредитованными форекс-дилерами. Формально такие обучающие центры действуют на основании обучающей лицензии и позиционируют свои услуги именно как обучающие (консультационные). При этом в ряде случаев недобросовестные участники, используя доверие клиентов, привлекают их в ходе обучения к услугам нелегитимных форекс-компаний, в большинстве своем зарегистрированных вне юрисдикции РФ;

1.4. Организации, выдающие займы под залог недвижимости (ипотека). В связи с тем, что законодательством не установлены ограничения по выдаче займов под залог недвижимости, многие недобросовестные участники финансового рынка пользуются этим для выдачи займов;

1.5. Организации, предоставляющие услуги по оказанию помощи в получении кредитов лицам с плохой кредитной историей. За определенную плату организация формирует пакет документов для получения кредита в кредитной организации, обещает 100% результат, но фактически не несет ответственность за не предоставление кредита кредитной организацией;

1.6. Осуществление нелегальной деятельности по предоставлению потребительских займов под залог имущества индивидуальными предпринимателями под вывесками «Комиссионный магазин»;

1.7. Организации, предлагающие услуги торговли на валютном рынке, но не имеющие лицензии Банка России;

1.8. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают денежные средства от населения в виде займов или путём продажи им различных векселей с целью дальнейшей выдачи займов своим клиентам под более высокий процент. Такие проекты могут существовать в виде виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие лиц, желающих взять и дать займы.